Sebelum melaporkan posisi portofolio per akhir Minggu ini, kami hendak menyampaikan dulu transaksi penyaluran pinjaman P2P lewat Koinworks sebesar Rp 2,500,000.
Per akhir Minggu ke-86 (22 November 2020), nilai total portofolio kami naik sebesar Rp +8,953,565 (+2.98% dari minggu sebelumnya) menjadi Rp 309,699,927. Berikut detailnya :
Laba/Rugi Saham yang Belum Direalisasikan (naik Rp +8,854,800)
- ADMF naik Rp +1,625,000
- ASII turun Rp -875,000
- BBCA naik Rp +630,000
- BBRI naik Rp +134,000
- BJBR turun Rp -192,000
- ICBP naik Rp +840,000
- PWON naik Rp +2,301,200
- SRIL naik Rp +1,585,600
- UNVR turun Rp -65,000
- WIKA naik Rp +525,000
- WSKT naik Rp +2,346,000
Pinjaman P2P (naik Rp +98,765)
- Imbal hasil pinjaman P2P sebesar Rp +204,429
- Pajak atas imbal hasil pinjaman P2P sebesar Rp -30,664
- Reversal transaksi “Bonus Koin dari KoinWorks (3 Agustus 2020)” sebesar Rp -75,000
Kami menemukan satu kesalahan terkait cara kerja Koin pada KoinWorks. Sebelumnya kami mengira bahwa Koin tersebut merupakan “promo” yang diberikan oleh KoinWorks kepada pengguna baru, sehingga kami catat sebagai Pendapatan. Namun setelah membaca halaman Pusat Informasi KoinWorks, kami baru paham bahwa Koin tersebut sifatnya hanya “pinjaman” dan bukan “pemberian”, sehingga harusnya dicatat sebagai Liabilitas. Karena itu, minggu ini kami lakukan reversal untuk menghapus nilai pendapatan yang dicatatkan pada 3 Agustus 2020 kemarin sebesar RP -75,000.
Terkait pajak atas imbal hasil yang didapat dari pinjaman P2P setiap minggunya, akan kami bukukan terlebih dahulu sebagai utang dan kami lunasi sesuai tenggat waktu di bulan berikutnya.
Bursa saham secara keseluruhan juga menguat, dengan IHSG naik ke angka 5,571.66 (+2.03% dari minggu sebelumnya). Dihitung sejak kami memulai #ProyekDIRA ini (awal April 2019), performa overall portofolio kami turun -3.78%, sedikit lebih baik dari IHSG yang turun -13.87% pada periode yang sama.
Berikut Laporan Neraca, Laporan Laba/Rugi, serta Catatan Transaksi yang telah diperbaharui. Laporan tersebut juga dapat diakses dalam format Google Sheets di sini.
Rizka & Ardhi
rizka & ardhi 
Leave a comment